at6 (at6) wrote,
at6
at6

Об альтернативах американскому фондовому брокеру и не только

В начале этого года(правда, еще до известных событий), я решил посмотреть на наличие альтернативы брокерам США, в плане немного диверсифицировать вложения "по точкам входа" в мировую экономику и финансовые рынки. Где-то, сейчас уже не вспомню даже где, мне попадалась информация о том, что одной из наиболее крупных площадок, на которой торгуются ETF, является немецкая Xetra. Вот и решил посмотреть, что там торгуется, и как это всё можно купить. Заранее скажу что информация, которая будет дана ниже, это в большей степени не готовые рекомендации проверенные лично, а скорее некий черновой набросок. И все желающие, кому это интересно, могут "покопать" в данном направлении более глубоко. Хотя, есть и один вариант, который я использую на практике уже чуть более 2-х месяцев... :-)

Для начала, здесь можно посмотреть список ETF, которые торгуются на немецких биржах. Также здесь доступна достаточно неплохая система поиска и фильтрации фондов. Список ETF конечно намного меньше, чем в США, но при желании подобрать фонды для диверсифицированного портфеля - все-таки можно. Еще из личных наблюдений: в Германии очень много синтетических ETF, построенных не на корзине базовых активов(например, акций), а на основе производных финансовых инструментов. Соответственно, подобные фонды могут нести в себе дополнительные риски.

Теперь о том, как купить. Я нашел неплохой сайт BROKER-TEST с обзором брокеров. Единственный недостаток - там всё на немецком. Некоторым брокерам из данного списка я написал письмо с вопросом о возможности россиянам открыть у них счет. Приведу краткие выдержки из ответов брокеров, а также информацию по комиссиям:

Брокер LYNX открывает счета россиянам. За акции/ETF надо заплатить 0.14% от суммы сделки, но не менее €5.8 и не более €99.90. Набор документов(только на немецком) для открытия счета можно посмотреть здесь. Также обязательно потребуется заполненный и подписанный документ, подтверждающее идентификацию личности. Это так называемая legitimation/identification form. Обязательное заполнение этой формы для открытия счета - требование немецкого регулятора. Сам бланк формы можно скачать здесь. Для не граждан EC данный документ может быть оформлен в: филиалах банков ЕС, банках и других кредитных учреждениях, у нотариусов и т.п. Вот только я сильно сомневаюсь, что в каком-нибудь нашем банке согласятся заполнять и подписывать данный документ... Брокеру обязательно требуется оригиналы всех документов, которые надо отправить по почте.

Брокер Flatex тоже открывает счета россиянам. По комиссиям, там есть несколько тарифных сеток, но в целом все начинается от €5 за ордер. Брокеру для открытия счета требуются "Legitimation für im Ausland lebende Personen", которая должна быть оформлена у нотариуса. Опять же я сильно сомневаюсь, что отечественный нотариус сможет оформить что-то подобное. Начать процедуру открытия счета и заполнения всех необходимых документов можно прямо на сайте, нажав на кнопку "Konto eröffnen"

Брокер DAB Bank AG тоже работает с россиянами. Про документы и процедуру открытия счета мне ничего не написали, но сказали, что будут общаться исключительно на немецком. :-) Так что, если есть желание и знание языка, все это можно дополнительно узнать в службе поддержки.

И еще на одном варианте я бы хотел остановиться более подробно. Речь пойдет о брокере CapTrader, который входит в состав управляющей компании Heyder Krüger & Kollegen GMBH. Управляющая компания была зарегистрирована в 1997 году. На сейте немецкого регулятора BaFin присутствует информация о данной УК(правда, только на немецком). Что касается самого брокера CapTrader, то счета его клиентов обслуживаются известным брокером Interactive Brokers(IB), о чем сказано на сайте CapTrader(в разделе О нас). Также есть эта информация и у самого IB. Вся торговля фактически происходит на платформе Interactive Brokers, ввод/вывод средств тоже идет через IB. Правда, все брокерские отчеты подписаны уже от имени CapTrader и Heyder Krüger & Kollegen.

Что касается тарифов CapTrader, то для американского рынка они немного выше, чем тарифы самого IB: Акции/ETF у IB $0.005 за акцию, минимум $1. Акции/ETF у CapTrader $0.01 за акцию, минимум $2. Для немецкой Xetra условия у брокеров совпадают: 0,10% за сделку, но минимум €4,00. Но у CapTrader, по сравнению с IB, есть как минимум одно преимущество. У брокера отсутствует плата за неактивность счета(inactivity fee), которая у IB составляет 10 долларов в месяц. Последнее может быть интересно для позиционных долгосрочных инвесторов, которые крайне редко совершают сделки. Для клиентов брокера CapTrader действует американская система защиты средств SIPC(до 500 тыс. долларов) и плюс к ней дополнительные страховки.

Чтобы открыть счет у брокера не нужны формы legitimation/identification(что обязательно требовалось для других немецких брокеров). Как и в случае с IB, достаточно либо счета за коммунальные услуги/телефон, либо выписки со счета из банка, где обязательно должен быть указан почтовый адрес регистрации владельца. В процессе открытия брокерского счета надо будет электронно подписать форму W-8BEN, никаких документов в бумажном виде отправлять не надо. Отсутствие требований по наличию формы legitimation/identification происходит из-за того, что фактически все операции со счетом будут осуществляться через IB, т.е. счет открывается не у немецкого брокера, а у американского IB. Кстати, брокерский счет IB достаточно легко конвертируется в счет CapTrader (вероятно, так же и в обратную сторону).

Брокерский счет из Firstrade, о котором шла речь здесь, я перевел в CapTrader. Пока особых замечаний к работе брокера пока нет, полет нормальный :-). Если что-то перестанет нравится - конвертирую его в IB-шный. И еще несколько слов на счет клиентской поддержки в CapTrader. В начале этого года в штате брокера работал русскоговорящий паренек, который не поленился позвонить мне, ответить на некоторые вопросы. Сейчас он уже, к сожалению, не работает, так что если возникают вопросы - общаемся по e-mail на английском. Отвечают достаточно оперативно. Ну вот, пожалуй, и все...

Tags: брокер
Subscribe
  • Post a new comment

    Error

    default userpic

    Your IP address will be recorded 

    When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
    You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.
  • 175 comments
Previous
← Ctrl ← Alt
Next
Ctrl → Alt →
Previous
← Ctrl ← Alt
Next
Ctrl → Alt →